根据《证券投资顾问职业道德指引》、《证券市场基本法律法规》、《金融市场基本法律法规》、《证券投资咨询业务执业规范》等业务条线,拟推行人才评价、法律法规、职业道德标准的终身职业道德标准。
《职业道德指引》共分三个等级,分别是:
1、普通投资者:国家机关和社会公众。社会公众:最低学历要求: 年满18周岁,金融资产超过200万以上,金融类企业工作时间超过6年。投资类机构:证券公司、基金公司、期货公司、信托公司、保险公司、资管公司、基金公司、企业年金、个人储蓄存款超过3千万元,或者参加股票期权的投资。中低学历要求:高级金融专家、金融投资决策委员会委员、主要投资顾问。高级财经类专业投资者:中级投资顾问。
《证券投资顾问职业道德指引》列明了部门的职责内容,分别是:
1、认真学习证券投资知识和法规,根据投资的主要特点,起草证券投资理财产品和风险管理规则;研究风险管理的基本原则和投资方法,对证券投资的管理规则和技巧做出规范和安排;督促证券投资者,建立与自身业务活动有关的风险管控制度;对市场信息、市场行为进行调查分析,树立投资者的投资理念、投资者风险意识和投资理念;加强投资者教育和培训,提高投资者对投资产品的正确认识,引导投资者进行理性投资;
6、建立与投资者的对话机制,进一步完善投资者服务工作的机制,引导投资者理性投资,引导投资者树立理性投资意识;
7、持续对基本市场主体进行分析、论证,增强投资者的投资理财观念,降低投资者风险意识。
8、办理证券开户,须知:
1、必须了解证券开户、证券账户的具体情况。必须了解证券账户的开户资料、投资者资金账户开立等事宜。投资者必须熟悉证券法律法规、职业道德和相关法规,了解证券投资风险。必须了解证券投资顾问人员的岗位、基本素质、职业操守和风险承受能力。必须具有股票、期货、基金、、权证等投资工具。
参考资料来源:百度百科-证券投资
问题二:炒证券和炒期货的区别????回答:
1、股票
股票是股份公司发行的所有权凭证,是股份公司为筹集资金而发行给各个股东作为持股凭证并借以取得股息和红利的一种有价证券。
