股票融资融券买入解析:了解股市投资的基本概念
一、融资融券的含义
什么是融券?什么是融资融券?
证券交易所对投资者提供融资融券业务的具体内容有:投资者向证券公司借入证券,借入资金买入证券(融资交易)或借入证券并卖出(融券交易)的行为称为融券交易;证券公司向投资者提供融资融券业务的具体内容有:证券买卖,融券交易,融资融券交易,证券公司对投资者进行信用证券买卖,并应当履行担保物的义务。
在融资融券交易中,投资者可以向证券公司提供担保物,如融资融券、可转债、信用证券等,融资融券客户向证券公司融资融券卖出。
二、融资融券交易的意义
什么是融资融券?其主要功能有:融资交易、融资融券、证券交易机制、信用交易机制、结算制度、交易规则、交易费用制度等。
融资融券交易的根本目的在于为机构投资者提供流动性和交易性,以追求市场的稳定性和价差。机构投资者以自有资金,不从事向客户融资融券交易,当市场处于稳定状态时,可以选择买入股票;当市场处于大幅下跌时,可以选择卖出股票;一般来说,市场弱势的时候,融资融券比较方便,不用承担很大的信用风险;市场活跃的时候,融资融券数量也比较少,融资融券客户能够很方便的进行交易。
融资融券交易最大的优势在于可以做空机制,做空机制可以实现对冲机制,市场下跌到一定程度后,可以进行买入股票的操作,当市场出现上涨,可以选择卖出股票;市场上涨到一定程度之后,可以选择卖出股票,如果市场上涨达到一定程度之后,可以选择买入股票,可以获得市场的正向收益。
融资融券交易,也称为杠杆放大器,有融资融券的特性,使用者可以用一种放大的资金作为抵押,放大的本金和利息,放大的效果相对股票来说更加的“无形”。
融资融券交易存在的最大的优点是可以放大资金的使用效率,虽然投资者拥有多个融资融券账户,但是相对股票来说融券量小,流动性差,加上目前市场波动较大,股票价格低,出现亏损的概率较大,所以融资融券的风险还没有解除,现在融资融券还存在很多不可控因素,在放大资金的同时,也为了保证资金安全,也需要进行大比例的融券操作,比如50ETF或者指数基金,在融券中融券是最安全的操作。
